AML/CFT

AML (ang. Anti-Money Laundering) to regulacje z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Przepisy AML nakładają na podmioty szereg licznych obowiązków. Pomagamy instytucjom obowiązanym spełnić te wymagania.

                                                                   

Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu nakłada na instytucje obowiązane liczne obowiązki, które mają na celu zapobieganie wykorzystaniu systemu finansowego do działań nielegalnych. Dotyczy ona szerokiego katalogu podmiotów – zarówno finansowych (np. banków, kantorów), jak i niefinansowych (m.in. biur rachunkowych, notariuszy, doradców podatkowych). Ustawa określa zasady identyfikacji i weryfikacji klientów, monitorowania transakcji oraz zgłaszania podejrzanych transakcji. Jej głównym celem jest zwiększenie bezpieczeństwa obrotu gospodarczego oraz przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

                                                                                 

Nadchodzące zmiany w 2027 r. w przepisach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy na poziomie Unii Europejskiej, w tym pakiet regulacji AML oraz utworzenie organu AMLA (Anti-Money Laundering Authority) jeszcze bardziej wzmocnią system przeciwdziałaniu praniu oraz ujednolicą zasady w całej UE.

                                                                                   

Zachęcamy do skorzystania z usług JAS-FBG Doradztwo:

  • opracowywanie dokumentacji AML/CFT wymaganą obowiązującymi przepisami prawa (m. in. wewnętrzna procedura, procedura sygnalisty, oświadczenia PEP/beneficjentów rzeczywistych)

  • wsparcie Klientów w przygotowywaniu dokumentu oceny ryzyka instytucji obowiązanej

  • przeprowadzanie audytu procedur AML

  • analiza przepisów prawa z punktu widzenia obowiązku podlegania przepisom AML oraz wspieranie w bieżącym wypełnianiu obowiązków z zakresu AML

  • wsparcie Klientów w bieżącym wykonywaniu obowiązków związanych z identyfikacją beneficjentów rzeczywistych, ze zgłaszaniem informacji o beneficjentach rzeczywistych do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych

  • wsparcie w bieżących kontaktach z GIIF, NBP, KNF